鉅亨買基金最新數據顯示，今年3月，臺灣年輕世代的投資行為出現顯著轉變，其中31至40歲族群的開戶數年增逾三成，30歲以下族群亦成長27%，這反映出年輕投資人不再僅限於ETF，正積極轉向主動式共同基金，尤其青睞台股基金，以應對市場波動並尋求更佳報酬。
事實陳述：年輕世代加速進場主動式基金
根據鉅亨買基金的觀察，自2月底美伊衝突引發全球股市震盪以來，市場不確定性雖大幅升高，臺灣投資人的熱情卻未減反增。平台統計指出，今年以來整體開戶人數較去年平均增長2.6倍，特別是3月份的開戶人數更超越前兩個月的平均水準，顯示強勁的成長動能。值得注意的是，過去平台開戶主力多為41至50歲族群，但3月出現結構性變化，30歲以下及31至40歲的年輕族群申請人數，雙雙超越傳統主力客群，揭示年輕世代正加速投入市場。
鉅亨買基金總經理張榮仁指出，這項數據不僅代表年輕人積極進場，更重要的是他們開始關注主動式共同基金的投資價值，其中台股基金因其長期績效表現而受到吸引。在資金流向方面，今年1、2月境內與境外基金申購占比約為56%與44%，但進入3月，境內基金占比快速拉升至66%，其中台股基金的申購動能更從87%提升至93%，顯示資金明顯回流境內台股市場。
各方觀點：主動式基金與ETF的策略辯證
張榮仁總經理分析，年輕投資人投資思維的轉變，反映出他們對市場變化的應對策略。過去市場多聚焦於ETF，被動追蹤大盤成為主流。然而，隨著市場震盪加劇與產業輪動加快，投資人逐漸意識到，投資標的並非只有台股ETF，透過專業經理人主動操作的台股基金，更有機會掌握產業趨勢與個股機會，進而創造超越大盤的報酬。這項觀點強調了專業管理在複雜市場中的價值。
事實上，從長期投資績效來看，主動式台股基金在定期定額策略中已展現明顯優勢。鉅亨買基金回測市場上規模前十大且成立滿10年的台股基金與台股ETF，在每月固定投入並將配息再投資的情境下，台股基金在各期間的表現皆優於台股ETF。若將投資期間拉長至10年，台股基金的累積報酬可達462%，大幅領先台股ETF的196%。張榮仁總經理指出，這顯示主動式基金透過經理人選股與產業配置能力，在長期投資中能有效放大複利效果，是許多投資人過去低估的關鍵優勢。
背景補充與未來展望：投資環境變遷下的新趨勢
在市場波動加劇與投資環境快速變化的當下，投資人正重新檢視其資產配置策略。張榮仁總經理強調，對於追求長期投資目標的投資人而言，選擇具備主動管理能力的產品，往往比單純追蹤指數更具競爭力。尤其考量到台股市場產業結構變化快速，更需要透過專業團隊進行動態調整布局，才能有效應對挑戰並抓住機會。
隨著年輕世代投資觀念逐漸成熟，加上數位平台大幅降低了投資門檻，台股基金正重新回到投資主流視野。市場觀察認為，未來主動式台股基金有望成為更多投資人進行長期資產配置的核心工具，以期在多變的市場中穩健增長。
About the Author
