當「蟬聯 11 年」這個數字在金融界響起時，它不只代表一份榮譽，更像是一面鏡子，映照出中國信託銀行在財富管理領域的深耕與前瞻佈局。在 2026 年《財訊雙週刊》舉辦的「財訊財富管理大獎」頒獎典禮上，中信銀行不僅連續第 11 度榮獲「本國銀行最佳財富管理」殊榮，更一舉抱回「最佳私人銀行」與「最佳數位金融」共三項大獎，這份肯定，無疑是其在 AI賦能、陪伴式財富管理 及 創新家族辦公室服務 上長期投入的成果展現。
表象：十一連霸的榮耀與肯定
這份沉甸甸的榮譽，不單是數字上的累積，更是業界對中國信託銀行服務品質與創新能力的雙重認證。行政院秘書長張惇涵與金融監督管理委員會主任委員彭金隆親臨頒獎，足見此獎項在國內金融界的份量。中信銀行個人金融執行長楊淑惠與數位平臺經營處處長李雅婷代表受獎，這不僅是對她們團隊的肯定，也彰顯了中信銀行在傳統財管與數位轉型兩條戰線上，皆已取得領先地位。
不過，榮耀背後往往隱藏著更深層的策略佈局。究竟是什麼樣的獨到見解與執行力，讓中信銀行得以在競爭激烈的財富管理市場中，持續保持領先並屢獲大獎？
真相：AI賦能與陪伴式財管的核心策略
談到成功的關鍵，人工智慧（AI）的深度整合 絕對是不可忽視的一環。中信銀行洞察趨勢，加速將 AI 賦能於財富管理服務，並將其定位為一種「陪伴式」的體驗。楊淑惠執行長在頒獎典禮上便曾提及：
「中信銀行掌握趨勢加速人工智慧（Artificial Intelligence, AI）賦能，以陪伴式財富管理，導入生成式AI技術，打造AI理專助理協助掌握客戶需求，包含資產配置結構、風險屬性及過往互動脈絡，並依市場波動與投資組合變化檢視，提供風險提醒與行動建議，協助客戶理性決策。」
這段話精準描繪了中信銀行如何運用 生成式AI技術 打造 AI理專助理，它不僅能掌握客戶的資產配置結構、風險屬性，甚至能分析過往互動脈絡。更重要的是，它能根據市場波動與投資組合變化，主動提供風險提醒與行動建議，協助客戶在複雜的金融市場中做出更理性的決策。這項服務的推出，徹底顛覆了傳統理財顧問的模式，讓客戶感受到更即時、更個人化的專屬陪伴。
此外，為滿足高資產客群對全資產服務的需求，中信銀行更將金融服務延伸至生活場景，透過「中國信託財管鼎鑽卡」與領導品牌合作，打造一站式 VIP 共營平臺，橫跨支付消費與資產管理，讓財富管理不再只是數字遊戲，而是全面提升生活品質的途徑。
各方角力：家族辦公室的藍海佈局
在財富傳承與家族治理日益受到重視的今日，中信銀行的 家族辦公室服務 無疑是其另一大亮點。這項服務專注於提供「One CTBC」整合方案，透過金控內部與外部合作機構的資源整合，滿足高資產客戶個人、家族、企業乃至社會等多面向需求。這就好比一位經驗老道的家族管家，協助客戶全方位檢視包括金融資產、家戶保單、股權與不動產等所有財富面向。
為了確保傳承規劃的周全性，中信銀行更結合了閉鎖性公司、股權信託等多元工具，並以三大核心優勢，協助客戶落實財富傳承願景：
- 全方位家族財富治理與傳承佈局： 從宏觀角度規劃家族財富的永續發展。
- 主動投資諮詢靈活決策： 提供即時、專業的投資建議，確保資產增值。
- 跨領域專家團隊： 整合法律、稅務、信託等多領域專家，提供一站式解決方案。
這種深度的、客製化的服務，正是許多高資產家族所渴望的，也體現了中信銀行在財富管理領域的深厚實力與前瞻視野。
深層影響：專業人才與國際品牌的雙重加持
任何卓越服務的背後，都離不開堅實的人才基礎。中信銀行在人才培育上的長期投入，從其 國際認證高級理財規劃顧問（CFP®） 的數量便可見一斑。根據協會最新公告，中信銀行累計擁有 531 位 CFP® 持證人，位居金融業領先地位。為了方便客戶快速辨識專業團隊，中信銀行甚至在具備 CFP® 顧問的分行門口設置專屬掛牌，這份對專業的堅持，正是其贏得各界認可的基石。
此外，中信銀行在全球舞台上的品牌影響力也持續提升。根據英國權威品牌價值評鑑機構《Brand Finance》發布的「2026 年全球 500 強銀行品牌調查報告」，中信銀行名列 全球 500 大銀行品牌第 89 名，較去（2025）年晉升 7 名，成為臺灣唯一連續兩年挺進百強的金融機構。這不僅是對其品牌價值的肯定，更是臺灣金融業在國際市場上的一大驕傲。
未解之問：面對未來挑戰，財管服務如何持續進化？
中信銀行憑藉著「We are family」的品牌精神，以客戶為核心的服務理念，整合專業人才、數位平臺與多元金融解決方案，深化財富管理服務，陪伴客戶穩健佈局。然而，隨著科技日新月異，金融市場變幻莫測，未來的財富管理服務還將面臨哪些挑戰？在 AI 技術持續進化的浪潮下，AI理專助理 又將如何更深層次地融入客戶的財務決策與生活規劃？這些問題，或許是我們在慶祝榮耀之餘，更值得深思的課題。
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