全球家族辦公室正在上演一場資本大遷徙。根據高盛證券《2025 Family Office Investment Insights Report》的調查，在未來12個月的產業配置規劃中，有58%的家族辦公室預期將超配科技產業——這個數字不僅在各主要產業中居冠，更釋放出一個明確的訊號：富裕族群的錢，正以前所未有的速度流向科技領域。
這份報告同時點出另一個令人關注的數字：高達86%的家族辦公室已具備AI相關投資。換句話說，幾乎每十個頂級財富管理機構中，就有將近九個已經把AI納入投資組合。這已經不是「要不要投資科技」的問題，而是「不投資科技，會不會被這波浪潮甩開」的焦慮。
AI投資不是趕流行，背後有兩層邏輯
富邦富裕商機多重資產基金擬任經理人薛博升點出一個關鍵：富裕族群的科技布局，並非單純追逐市場熱門題材。他認為這些資本背後的邏輯其實很務實——科技能不能創造更高效率？能不能降低時間成本？能不能形成可規模化的長期商業模式？
這三個提問，恰好說明了為什麼AI從生成式走向AI Agent、機器人與自動化應用的過程，會持續吸引大筆資金。半導體、機器人、自動化設備、穿戴式感測、甚至太空衛星，這些看似分散的領域，其實都圍繞著同一個核心：AI正在從「模型訓練」走向「實體世界」。
根據世界智慧財產權組織（WIPO）截至2025年第3季的數據，AI相關投資金額占整體創投比重已達53.2%，但AI投資案件數占比僅32%。這中間的差距透露了一個訊息：大型資本正加速向AI領域集中，而且每一筆投入的金額都愈來愈大。
換句話說，這不是散戶式的遍地開花，而是鯨魚級的資金正在押注。
資本集中的另一面：波動不會消失
不過，光環之下總有陰影。科技成長趨勢再明確，也不代表投資過程一路平坦。這一點薛博升倒也說得坦白——正因為波動難免，富邦這檔新基金才不採用單一科技產業布局。
這就帶出了「富邦富裕商機多重資產基金」的設計邏輯。它鎖定三大主軸：「科技新引擎、醫療新動能、消費新模式」，並搭配股票、債券、基金受益憑證及REITs等不同資產，依市場環境彈性調整配置。說白話一點：看好科技，但不想全部押在科技上。
這種策略的優點是分散風險，但代價可能是短期爆發力不如純科技基金。對投資人來說，這就是一個取捨的問題——你想要搭上AI的長線列車，還是想要短線的激情？
【編輯觀點】 從產業面來看，58%這個數字與其說是「預測」，不如說是「已經發生的事實」——因為家族辦公室的決策節奏通常比共同基金慢，他們現在的規畫，反映的是已經觀察到、且經過內部反覆討論的共識。比較值得玩味的是富邦選在9月推出這檔基金的時間點。輝達財報剛公布、台股剛經歷一波劇烈震盪，這時候推出一檔強調「多重資產、分散布局」的基金，與其說是追逐AI熱潮，不如說是在幫投資人踩剎車——提醒大家科技夢很美，但別忘了繫安全帶。
科技之外，還有兩個低調的配角
這檔基金的另外兩個主軸——醫療與消費——雖然沒有科技那麼吸睛，但其實反映了另一個趨勢：高齡化社會與富裕族群的消費行為變化。這不是什麼新鮮的題材，但當AI開始滲透到醫療診斷、藥物開發、甚至是個人化健康管理時，醫療就不再只是傳統的防禦型資產。
同樣的邏輯也適用在消費領域。當AI改變人們的購物決策、支付方式、甚至是生活型態，所謂的「消費新模式」其實是一場正在進行的社會實驗。
薛博升特別提到，AI產業發展已從早期模型訓練，逐步朝推論、企業應用、機器人與實體世界延伸。自動化設備可以協助企業提升生產效率，機器人有機會改善人力短缺，低軌衛星與太空基礎建設則帶動新一代通訊與資料傳輸需求。科技創新正持續向更多產業滲透——這句話不只是願景，而是已經發生中的事實。
話說回來，對一般投資人而言，這些趨勢可能早就聽過無數次了。真正的考題從來不是「趨勢對不對」，而是「我該用什麼工具、什麼節奏去參與」。富邦這檔基金預計9月7日正式募集，是否值得進場，恐怕還是得回到每個人自己的風險承受度與投資時間維度來判斷。
如果你問我，我會說：AI是未來，但未來的路不會是直線。就像薛博升那句話背後的潛台詞——機會在那裡，但波動也在那裡。聰明錢往哪裡走，或許可以當作參考，但絕對不該是唯一依據。
畢竟，那些家族辦公室的資金期限，可能比你我長得多。他們等得起十年，你呢？
本文改寫整理自公開新聞來源，原始報導由Yahoo奇摩新聞發布。
常見問題 FAQ
富邦富裕商機多重資產基金的募集時間是什麼時候？
該基金將於2026年9月7日正式展開募集。
這檔基金主要投資哪些領域？
聚焦三大主軸：「科技新引擎、醫療新動能、消費新模式」，涵蓋AI驅動應用、機器人、自動化設備、量子電腦、太空衛星、穿戴式科技等領域。
為什麼家族辦公室這麼重視AI投資？
根據高盛調查，86%的家族辦公室已具備AI相關投資，他們看中的是科技能否創造更高效率、降低時間成本，以及形成可規模化的長期商業模式，而非短期市場熱度。
AI投資的資金集中趨勢有多明顯？
截至2025年第3季，AI相關投資金額占整體創投比重達53.2%，遠高於案件數占比32%，顯示單筆投資規模更大，大型資本正加速集中。
這檔基金適合什麼類型的投資人？
適合看好科技長期趨勢、但希望透過多重資產配置降低單一產業波動風險的投資人，投資前仍建議諮詢專業理財顧問。
※ 此篇文章由 AI 改寫或生成，內容僅供參考，可能存在錯誤或不準確之處。
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