根據台灣高等檢察署與遠東商銀（FEIB）今日共同簽署的合作意向書（MOU），雙方正式啟動一項以「鏈金並行、跨域聯防、情資共享、全面反詐」為核心的創新架構。此舉旨在透過串聯銀行金流、虛擬資產幣流及跨平台行為樣態，為台灣虛擬資產詐欺防制與司法偵查合作，樹立一個嶄新的典範，有效應對日益複雜的新型態犯罪挑戰。
數據發現：新型態虛擬資產詐欺的嚴峻挑戰
近年來，詐騙集團藉由虛擬資產的匿名性、跨平台跳轉及多層錢包移轉等複雜手法，試圖規避追查，使得傳統僅針對單一帳戶或單一平台進行監控與查緝的模式，已難以有效應對。遠東商銀數位金融事業群副總戴松志指出，面對這類挑戰，台灣的反詐治理亟需從單點監控、個案應處，轉向跨域聯防、體系協作與情報共享的新階段。
高檢署檢察長張斗輝強調：「虛擬資產案件的偵辦，需要的已不只是單點資料，而是能支撐整體判讀的跨域情資。」這段話精準點出了當前偵查工作的痛點，也成為這次合作的核心驅動力。
這次合作的建立，正是回應了司法機關對更全面、即時情資的需求，旨在克服過去情資分散、難以整合的困境，為偵查單位提供更具價值的判讀依據。
核心架構與情資整合的關鍵優勢
此次遠東商銀與高檢署建立的合作架構，關鍵在於其獨特的數據整合與情資樞紐能力。遠東商銀數位金融事業群副總戴松志進一步說明，這項合作具備四大亮點，為台灣的虛擬資產反詐工作帶來前所未有的優勢：
- 市場級視角：遠東商銀掌握全台超過 95% 的虛擬資產出入金流，這使其具備市場級的視角與整體生態圈觀測能力，不再受限於單一平台資訊，有助於更完整辨識異常風險與詐欺模式。
- 獨家情資樞紐：遠東商銀整合了金流、幣流及客戶行為三類異質資料，已建構全臺唯一的虛幣跨域情資樞紐。這項能力能從多源資料中整理出具備司法偵辦價值的關鍵線索。
- 即時聯防機制：透過與多家虛擬資產服務提供商（VASP），包括XREX交易所（鏈科）、MaiCoin（現代財富）、BitoPro（幣託）和ZONE Wallet等建立聯防機制，一旦發現異常風險，便能即時管制銀行帳戶或交易所錢包，爭取攔阻詐騙的黃金時間，有效降低民眾財損。
- 情報轉化能力：遠東商銀運用專屬分析模型，將跨平台跳點、資金集中、群組資金路徑等大量且複雜的異常樣態，轉化為具備司法偵辦價值的情報，建立從前端辨識到後端偵查的直鏈支援能力。
這些數據整合與分析能力，使得檢警調等偵查機關能在合法、合規的基礎上，更迅速掌握資金流向、異常模式及平台間關聯，大幅強化犯罪研判與案件串聯效能。
產業聯防與司法偵查效能的顯著提升
這項合作不僅僅是技術層面的進步，更是公私部門協力打擊犯罪的典範。法務部部長鄭銘謙指出，反詐工作需要「制度化情資共享、科技化分析支援，以及公私協力聯防」三者並行，才能有效提升整體社會對新型態犯罪的防制能力。
遠東商銀董事長周添財明確表示：「詐騙防制不能繼續停留在各自為戰的階段，唯有建立跨域聯防、即時共享、前端阻斷的合作架構，才能真正回應新型態犯罪的挑戰。」
透過公私部門協力建立常態化的情資共享與風險研判機制，不僅有助於及早掌握虛擬資產詐騙的異常情狀，也能強化偵查單位對犯罪鏈結、資金流向及行為樣態的整體判讀能力，進而大幅提升案件串聯與偵辦效率。這項具前瞻性的共享架構，無疑為台灣未來因應虛擬資產詐欺犯罪，樹立了重要的指標意義。
數據背後的啟示：建構全民防詐韌性
遠東商銀與高檢署此次攜手，不僅是金融與司法體系跨域合作的里程碑，更展現了台灣在面對數位時代新型態犯罪時，積極應變與創新的決心。藉由整合金流、幣流與行為情資，建構起一個全面性的防禦網絡，這項合作將有效提升偵查機關的效率，並縮短詐騙資產攔阻的黃金時間，最終目標是為民眾提供更堅實的財產安全保障。未來，這套模式有望成為其他國家借鑒的範本，共同建構更完整的社會防詐韌性。
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